クレジットカードの不正使用に関する質問です。以前テレビで見たのですが、なにやらカードが不正に（他人などに）使われていないかどうか監視するシステムだかサービスがあるのです。そしてそこでは、そのカード決済が「いつもと違う」（下記参照）場合にカード所有者に電話をし、本当に本人による決済かどうかを確認するという作業が行われていました。

クレジットカード会社によってシステム名は違うような気がしますが、ダイエーOMCカードの場合は、「ファルコン」だったと思います。

私もテレビで見ただけですが。

不正使用監視システムについてですが、その「いつもと違う」ことを検知するためのアルゴリズムというのは、各社のノウハウそのものであり、それぞれシステムについても情報をオープンしていないことが多いような気がします。

（そういった意味で上記のテレビは興味深かったです。多分a_a20030611さんが見たものと一緒。）

インテリジェントウェブと言う会社がクレジットカード不正検出システムと言うのを作っていますがちょっと違うようですね

こちらはニューラルネットワークを利用したカードの不正利用検索システムです

クレジットカードが利用された際の不正利用の確率をスコアリングするシステムでFALCONといいます

参考

Blaze Advisor

『フェア』とこちらでは呼んでいるようです

FDSと言う不正使用の危険度を点数化するシステムもあるようです

こちらも本来の顧客の購買パターンを点数化するので似ていますね

単に『スコア』と呼ぶみたいで、危険度が大きい場合会員にコンタクトして確認するそうです

（２０ページ目）

Nextを押すと詳細が見れます

PRISMというシステムもあるようですが、スコアを表すと思われる名称が見当たりません。このページ上にキーワードはないでしょうか。

スコアリングのことではないかと思われます。

三文字でも四文字でもないので自信はないですが…。

参考までに。

「FALCON」が名称で間違いないと思いますが、内容については犯罪を助長するため、紹介されていません。

自分のカードが数年前スキミングされたとき、検知されて自動的に使用不可になったときは、新横浜で買い物をして15分後に大手町で利用されたようでした。このように一定時間に移動不可能な場所で買い物をするなどの条件にあてはまるとアラームが出て、一定の点数以上の場合は自動的に利用が出来ないようにするようです。

私もおそらく同じ番組を見ました。(5時から7時くらいのですか?)

確か名前はスナイパーだったと思います。

URL載せておきます。

これではないですか。

同一性チェックシステム。普段の利用状況と相違した情報で使用した場合に、アラームが発生するというものです。

プリセットプログラムされたエリア、例えば利用業種(スーパー・百貨店等)や利用都道府県といった情報が使用の都度蓄積されていき、過去の情報と合致しない水準のエリアで使用した場合にアラームがなるというものです。

「FDS」でしょうか。

ヨシン＝与信のことではないかと思います。これは与信審査といい、クレジットを利用する人がブラックリストに載っていないか，債務超過者でないかを調べることです。クレジット会社も支払い、取立てができなくなりますと困りますので、こうしたそれぞれが審査基準を持ち、なおかつ金融機関やクレジット会社同士でもブラックリストなどは、情報交換しているのです。